将来起こるであろうライフイベントに備え、万全の資産運用を行いたい、また今の家計管理に不安を感じているという方も多いのではないでしょうか。このような場面で頼りになるのが、ファイナンシャルプランナーです。ファイナンシャルプランナーは今置かれてる財政状況や将来の目標を踏まえて、最適なアドバイスを提供してくれるプロフェッショナルでもあります。この記事では、ファイナンシャルプランナーに相談することやその活用法について解説します。
ファイナンシャルプランナーに相談できることやその活用法
ファイナンシャルプランナーに相談できることは多くあります。具体的には老後資金に関する相談、資産運用、そして各種見直しです。活用方法としては、特に見直しをすることが重要になります。まず、住宅ローンの見直しができます。必要に応じて借り換えなどをアドバイスしてくれるでしょう。また、住宅を購入する前に住宅ローンをどうやって探せばいいか相談することもできます。金利やローンの仕組みなどを教えてくれたり、自分にとってメリットのあるローンを紹介してくれたりします。同様に今入っている保険についても相談できることから、ファイナンシャルプランナーに相談することは様々な面でメリットが得られるサービスといえるでしょう。
様々な場所で活躍するファイナンシャルプランナー
ファイナンシャルプランナーといっても活躍できる場所は様々です。まず、独立系ファイナンシャルプランナーはいわゆる保険の窓口や相談会で相談に乗ってくれるファイナンシャルプランナーです。自身で事務所などを持ち、サービスを提供している人が多くいます。一方で企業系ファイナンシャルプランナーといって保険、証券、その他金融、不動産販売などを手掛ける企業に勤務している人もいます。こちらは元々社員が資格を取るケースも多くあります。
ダブルライセンス保持者も多いファイナンシャルプランナー
ファイナンシャルプランナーは単独の資格だけでなく、複数の資格を持っている人も少なくありません。例えば、宅建士などの資格です。複数の資格を生かして、より充実したサービスを提供しています。
